2

7 Planificación Financiera

• Sobre el Balance de Situación: ›› Activos: • Financieros:

Descripción de los activos. Saldo actual Categoría de activo (100% RV…) Estimaciones de rentabilidad-riesgo según distribución de activos • Inmobiliarios: Descripción Valor de Mercado Posible fecha de enajenación e importe de la misma • Empresariales: Descripción Valor de mercado Posible fecha de enajenación e importe de la misma ›› Pasivos: • Descripción • Plazo • Capital pendiente de amortizar • Cuotas ›› Tipo de interés

¿Qué es lo que quiero?

Una vez inventariados los recursos que disponemos y la futura evolución de los mismos pasa- ríamos a una parte más filosófica que consistiría en la determinación de los objetivos vitales de la unidad familiar. Está claro que no se plasma de una sola vez en un papel lo que se espera de toda una vida, pero lo importante es tender un camino hacia el cual uno quiere dirigirse porque, aunque habrá diferentes vicisitudes, imprevistos y cambios de parecer, siempre estaremos más cerca del des- tino deseado si se ha hecho el esfuerzo de acercarse a él que si se ha dejado al azar. Al barco que no tiene rumbo ningún viento le favorece, por ello es importante fijar objetivos, ubicarlos en el tiempo, cuantificarlos económicamente y priorizarlos, aunque luego la realidad sea diferente.