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25 Planificación Financiera

Hay que adaptarse a cada perfil para orientar correctamente el ejercicio de planificación finan- ciera, un analítico tendrá propensión a valorar ver su vida plasmada en números pero habrá que ser muy preciso con ellos, el trabajador en equipo puede que acceda por no decir que no pero hay que detectar si realmente tiene un interés y compromiso verdadero, con un emprendedor habrá que tener el trabajo hecho en un plazo corto y hay que ser muy directos con la conclu- siones y con un motivador hay que crear un entorno poco farragoso facilitando las tareas de obtención de datos o se dispersará.

Al final será útil para todos ellos, pero la manera de abordar el planteamiento puede ser clave para que perciban los beneficios.

5. CONCLUSIONES

La planificación financiera por lo tanto no es un producto, ni una herramienta, ni un gancho comercial, es una filosofía, una manera de interpretar el asesoramiento financiero y la banca privada. La relación con un cliente basada en ser capacidad de tener una clarividencia sobre los mercados financieros que se traduzca en poder recomendar en cada momento los pro- ductos financieros más rentables tiene un futuro muy efímero, pues en el momento que otro competidor consiga un retorno superior se truncó esa relación. La relación duradera se basa en la confianza de quien te ayuda a organizar correctamente tu patrimonio y resolver tus in- quietudes financieras para que tu dinero esté al servicio de tu vida. Aplicando una mezcla de conocimientos técnicos con grandes dosis de previsión, precaución y sentido común. Esa es la misión de la planificación financiera y quien lo aplique suyo será el futuro de la banca privada.