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11 Planificación Financiera

2.2 PARA LA ENTIDAD

• Entidad de referencia para el cliente. Una vez que se ha construido una relación de con- fianza para desarrollar un plan financiero donde es necesario revelar toda la información sobre la situación personal y financiera de la familia, la entidad que provea es muy proba- ble que se convierta en la entidad de referencia para esta familia para cualquier tema que ataña a sus finanzas. • Determinación precisa del perfil de riesgo de sus clientes. Una de las grandes preocupa- ciones de todas las entidades es conocer cuanto más mejor a sus clientes y definir con la mayor precisión posible su perfil de riesgo. A través dela planificación financiera se contará con toda la información necesaria ya además de una forma dinámica para poder determinar el perfil de riesgo de cada cliente para cada etapa de su vida. • Obtención de toda la información financiera relevante. A través de la planificación finan- ciera se tiene acceso a toda la información sobre las finanzas del cliente como percepción de ingresos extraordinarios, vencimiento de inversiones, ventas de activos, cambios en la situación laboral o personal… que son de gran utilidad en el proceso de asesoramiento del cliente y también en la estrategia comercial. • Fidelización de clientes a largo plazo. El vínculo que une a la entidad con el cliente no es una mera expectativa de rentabilidad a corto plazo que puede ser efímero al antojo de los mercados o las decisiones puntuales de inversión, sino que se construye una estrategia integral donde la estructura de cartera está enfocada a la consecución de unos objetivos situados en diferentes momentos del tiempo y la evaluación de resultados se tendrá que hacer en función de esos plazos, no ejercicio a ejercicio como es tradicional. La fideli- zación también parte del esfuerzo desinteresado por parte de la entidad para ayudar a organizar el patrimonio de cada familia con independencia de la decisión de tener una relación comercial o no el futuro. • Fuente de recomendaciones personales. Un cliente satisfecho y fidelizado es la mejor agente comercial que se puede tener y máxime cuando lo que está recomendando no es un producto, que pueda ir mejor o peor y pueda comprometerle al tomar parte por él, sino un servicio que difícilmente puede aportar nada negativo sino solo ideas para orga- nizar mejor las finanzas y donde la decisión final de a través de qué entidad o entidades llevar a cabo el plan financiero es absolutamente libre y sin ningún tipo de compromiso.